많은 사람들은 주식 투자를 부를 늘리는 중요한 방법으로 간주합니다. 회사의 주식을 사면 회사의 성장에 동참할 수 있을 뿐만 아니라 주가 상승이나 배당금을 통한 보상도 받을 수 있습니다. 그러나 초보 투자자에게는 주식 시장의 복잡성과 변동성이 위협적일 수 있습니다.

이 글은 주식 투자에 대한 상세하고 이해하기 쉬운 입문서로서, 처음부터 시작하여 주식 투자의 기본을 익히고, 일반적인 오해를 피하고, 점차적으로 자산 가치 상승을 실현할 수 있도록 도와줍니다.

주식 투자를 선택하는 이유는 무엇입니까?

주식 투자는 장기적인 부의 성장을 달성하는 중요한 방법으로 널리 알려져 있습니다. 주식은 일반적으로 채권, 부동산 등 다른 투자 수단보다 수익률이 높지만 위험도 더 큽니다. 주식에 투자하기로 선택한 이유를 이해하면 투자 동기와 목표를 명확히 하는 데 도움이 됩니다.

높은 수익: 주식 투자는 종종 전통적인 계좌나 채권 상품보다 더 높은 수익을 제공합니다. 역사적 데이터에 따르면 주식 시장의 장기 평균 연간 수익률은 특히 투자자가 시간이 지남에 따라 자본 가치 상승을 달성할 수 있게 해주는 복리 효과를 통해 다른 자산 클래스를 능가할 수 있는 경우가 많습니다.

비즈니스 성장 공유: 투자자는 주식을 구매함으로써 회사의 주주가 됩니다. 회사의 비즈니스 성장으로 인한 자본 이익을 공유할 수 있을 뿐만 아니라 정기적인 수익도 얻을 수 있습니다. 우량 기업의 주식을 보유하면 사업 운영에 직접 참여하지 않고도 장기적인 수익으로 부를 축적할 수 있습니다.

유연성과 유동성: 현재 주식 투자 는 부동산 등 부동산 투자 보다 유동성이 높습니다. 주식 시장 거래에서 주식을 자유롭게 사고 팔 수 있으며, 투자 포트폴리오를 빠르게 조정하고 시장 기회를 포착할 수 있습니다. 또한 현대 주식 시장 거래 플랫폼과 기술 도구를 통해 투자자는 투자 결정을 보다 쉽게 내릴 수 있습니다.

투자 접근 방식을 명확히 하세요.

주식시장에 입문하는 초보자들은 자신에게 맞는 투자 경로를 선택해야 합니다. 일반적인 투자 방법에는 고유한 특성이 있으며 투자자에 대한 요구 사항도 다릅니다.

개별 주식

투자자는 개별 주식에 투자할 수 있지만, 투자자는 재무 분석, 산업 조사 등 전문 지식이 필요하고 시장 및 기업 역학을 추적하는 데 많은 시간을 투자해야 합니다. 숫자에 민감하고 연구에 열중하며 시간이 많은 투자자에게 적합합니다.

인덱스 펀드

개별 주식을 구매하는 것 외에도 투자자는 S&P 500과 같은 주가 지수를 추적하는 인덱스 펀드에 투자할 수도 있습니다. 인덱스 펀드는 일반적으로 비용이 훨씬 저렴하며 정상적인 시장 상황에서 기본 지수의 장기 성과를 더 잘 추적할 가능성이 높습니다. 시간이 지남에 따라 S&P 500은 약 10%의 연간 총 수익률을 달성했는데, 이는 시간이 지남에 따라 상당한 부를 축적할 수 있는 성과입니다.

로보어드바이저

로보어드바이저는 빅데이터, 알고리즘 모델, 인공지능 기술을 활용해 투자자의 연령, 위험 감수도, 투자 목표, 재무 상태 등을 바탕으로 인덱스 펀드 투자 포트폴리오를 맞춤화한다.

로보어드바이저는 투자자를 위한 투자 포트폴리오를 선택할 수 있을 뿐만 아니라 투자자의 세금 효율성을 최적화하고 시간이 지남에 따라 자동으로 변경될 수 있습니다. 이들은 특정 임계값에 도달하면 특정 작업을 수행하거나 인간 조언자와 함께 독립적으로 작업할 수 있습니다.

계획투자금액

투자에 적합하지 않은 자금

주식시장은 단기적으로 변동성이 매우 크기 때문에 가까운 시일 내에 사용해야 할 자금은 주식시장에 투자하지 말아야 합니다. 비상자금은 실업, 질병 등 긴급 상황에 대처하기 위해 사용됩니다. 주식 시장에 대한 투자는 시장 하락으로 인해 제때에 실현되지 않을 수 있습니다. 자녀 학자금, 방학자금, 주택 구입 계약금 등 목적이 명확하고 안정성이 확보되어야 하는 펀드는 시장 변동이 자금 사용 계획에 영향을 미치는 것을 피하기 위해 주식 투자에 적합하지 않습니다.

자산 배분 전략

향후 5년간 활용 가능성이 낮은 투자가능 펀드의 경우 적절한 자산배분이 중요합니다. 그 중 연령은 할당 전략의 주요 고려 사항입니다. 일반적으로 나이가 들수록 주식은 이상적인 투자가 되지 않습니다. 일반적으로 젊은 투자자는 투자 기간이 길고 위험에 대한 내성이 높지만 은퇴하여 투자 소득에 의존하는 경우에는 그렇지 않습니다.

투자자는 대략적인 자산 배분을 결정하는 데 도움이 되는 "110 - 연령" 규칙을 참조할 수 있습니다. 110세에서 나이를 빼면 투자 가능 자본 중 주식(뮤추얼 펀드 및 증권 거래소 상장 펀드 포함)에 투자된 대략적인 비율이 나옵니다. 나머지는 채권이나 고수익 예금증서(CD) 등 채권 투자에 투자할 수 있습니다. 그 중 투자자는 자신의 위험 선호도와 투자 목표에 따라 배분 비율을 조정해야 하며, 위험 선호도가 높은 사람은 주식 비중을 적절하게 늘릴 수 있습니다.

투자 계좌 개설

주식에 투자하려면 먼저 주식 거래 계좌를 선택해야 합니다. 계좌는 은행, 중개회사, 온라인 거래 플랫폼 등의 채널을 통해 얻을 수 있습니다. 계좌를 개설할 때 투자자는 신원 정보, 자금 출처, 위험 허용 범위 및 기타 정보를 제공하고 관련 위험 평가를 완료해야 합니다.

거래 계좌를 개설하는 것은 일반적으로 쉽지만 올바른 브로커를 선택하기 전에 다음 세부 사항을 고려해야 합니다.

계좌 유형

먼저, 필요한 중개 계좌 유형을 결정하세요. 주식 시장 투자에 대해 이제 막 배우기 시작한 대부분의 사람들에게 이는 표준 중개 계좌와 개인 퇴직 계좌 ( IRA ) 중에서 선택하는 것을 의미합니다.

두 가지 계좌 유형 모두 주식, 뮤추얼 펀드, ETF를 구매할 수 있습니다. 여기서 주요 고려 사항은 주식에 투자하는 이유와 돈에 얼마나 쉽게 접근하고 싶은가입니다.

표준 중개 계좌는 자금에 대한 유연한 접근을 제공하며 단기적으로 자금을 늘리거나 IRA 기부 한도 이상으로 투자하려는 투자자에게 적합합니다.

IRA는 퇴직 저축을 위해 고안되었으며 세금 혜택을 제공합니다. 전통적인 IRA 기부금은 특정 세금 공제를 받을 수 있으며, 자산 가치 상승에는 세금이 면제되고, 은퇴 후 인출에는 세금이 부과됩니다. Roth IRA 기부금에는 세금 공제가 적용되지 않지만 은퇴 후 인출에는 세금이 면제됩니다. 자영업자 및 중소기업 소유자는 SEP-IRA 및 SIMPLE IRA와 같은 특별 IRA 중에서 선택할 수 있습니다. 은퇴 목표가 있는 투자자의 경우 IRA는 세금 부담을 줄이고 부를 축적하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

거래 비용

많은 온라인 브로커가 주식 거래에 대한 수수료를 없앴지만, 옵션과 암호화폐 거래에는 여전히 수수료가 부과될 수 있습니다. 일부 브로커는 초보자가 투자 지식을 배울 수 있도록 투자 과정, 연구 보고서, 분석 도구 등과 같은 풍부한 교육 리소스를 제공합니다. 일부 브로커는 투자자의 해외 투자 요구를 충족시키기 위해 국제 증권 거래를 지원합니다.

사용자 경험

거래 플랫폼의 사용자 경험도 중요합니다. 친숙한 인터페이스와 쉬운 조작을 갖춘 플랫폼은 투자자가 더 쉽게 거래할 수 있도록 해줍니다. 초보자는 브로커가 제공하는 모의 거래 계좌를 사용하여 거래 프로세스를 익히고 위험 없는 환경에서 경험을 쌓을 수 있습니다. 실제 지점 네트워크를 갖춘 브로커도 있는데, 이는 대면 투자 지침이 필요한 경우 유용할 수 있습니다.

주식 선택

다양한 투자 포트폴리오 구축

다각화는 위험을 감소시키며, 초보 투자자는 포트폴리오에 다양한 산업 및 규모의 주식을 포함해야 합니다. 다양한 산업은 경제 주기에 따라 다르게 행동합니다. 소비재 산업은 경기 순환에 대한 저항력이 크며, 기술 산업은 경제가 호황일 때 빠르게 성장합니다. 포트폴리오에 소비자주와 기술주를 혼합하면 위험 균형이 유지됩니다. 동시에, 대형 우량주 및 중소형 성장주와 결합하면 대형 우량주는 안정적인 성과를 보이는 반면, 중소형 성장주는 큰 잠재력을 가지고 있습니다. 다만, 과도한 다각화를 지양하고, 적당한 다각화를 바탕으로 친숙한 기업에 집중할 필요가 있습니다.

친숙한 기업에 집중

해당 회사에 익숙한 회사에 투자함으로써 투자자는 해당 회사의 비즈니스 모델, 제품, 서비스 및 시장 위치를 더 잘 이해할 수 있습니다. 초보자들은 일상생활에서 우수한 제품과 시장점유율을 확대하고 있는 기업에 관심을 가질 수 있으며, 익숙하지 않은 업종과 기업에 대해서는 심도 있는 펀더멘털을 살펴본 후 신중하게 투자를 결정해야 합니다.

위험도가 높은 주식은 피하세요

투자 경험이 거의 없는 초보자는 변동성이 큰 주식을 피해야 합니다. 이러한 주식의 가격은 시장 심리와 뉴스에 크게 영향을 받으며 그 추세를 예측하기 어렵습니다. 예를 들어, 인기 있는 컨셉 스타트업은 성장 잠재력이 있지만 기술, 시장 및 기타 위험에 직면하고 주가가 심하게 변동합니다. 또한, 저가주에 대해서는 주의가 필요합니다. 낮은 주가는 회사의 실적이나 재정적인 문제를 반영할 수 있기 때문입니다. 초심자는 회사의 펀더멘탈과 내재가치에 주의를 기울이고, 주가가 낮다고 맹목적으로 투자하는 것을 피해야 한다.

기본평가지표 마스터

초보자도 기본적인 평가지표를 통해 주식투자의 가치를 판단할 수 있습니다. 주가수익비율(PE)은 투자자가 회사 수익의 1달러에 대해 기꺼이 지불하려는 가격을 반영합니다. 낮은 PE 값은 해당 주식이 저평가되었음을 의미할 수도 있지만 회사의 실적이 느리게 성장하고 있음을 의미할 수도 있습니다. . PB(주가순자산비율)는 주당 순자산에 대한 주가 비율을 측정합니다. PB 값이 1보다 작으면 해당 주식이 저평가되어 있음을 나타낼 수 있으며 산업 및 회사 운영 조건에 따라 판단해야 합니다. 배당수익률은 기업의 배당 수준을 반영하며, 안정적인 수익을 추구하는 투자자는 배당수익률이 높은 주식에 집중할 수 있습니다.

지속적인 투자와 장기 보유

장기 투자 철학을 고수하라

주식시장의 단기적인 변동은 예측하기 어렵지만, 장기적으로는 경제발전과 기업이익 증가가 주식시장을 상승으로 이끈다. 이것은 워렌 버핏이 가르친 투자의 가장 큰 비결 중 하나입니다. 신입사원들은 장기적인 경쟁우위와 안정적인 수익성을 갖춘 기업을 선택해 합리적인 가격에 매수해 장기적으로 보유해야 한다. 장기 투자는 단기 변동의 붕괴를 줄이고, 시간이 지남에 따라 투자자는 투자에 대해 상당한 수익을 얻을 수 있습니다.

정기적인 평가 및 조정

시장, 회사, 투자자 자체는 끊임없이 변화하고 있으며 초보자는 정기적으로 포트폴리오를 평가해야 합니다. 6개월 또는 1년마다 종합평가를 실시하여 주식성과 및 자산배분비율이 투자목적 및 위험허용범위와 일치하는지 확인하는 것이 좋습니다. 산업 발전의 변화로 인해 투자 포트폴리오 비율의 불균형이나 투자자 위험 허용 범위의 변화가 발생하는 경우, 투자 포트폴리오가 자신의 상황과 일치하고 수익을 극대화할 수 있도록 주식 및 채권 투자 비율을 그에 따라 조정해야 합니다. .