개인의 자산 관리에 대한 인식은 재정적 자유와 부의 가치 상승을 달성하기 위한 중요한 전제 조건 입니다 . 투자 분야에 처음 입문하는 초보자들이 투자 분야에서 발판을 마련하려면 포괄적이고 세부적인 준비가 필요합니다. 이는 후속 투자 활동을 위한 중요한 전제 조건입니다.

이 기사에서는 "투자를 시작하는 방법", "투자 방법은 무엇입니까?", "초보자가 돈을 벌기 위해 투자하는 방법", "좋은 수익을 얻으려면 어디에 투자해야합니까?"와 같은 주요 질문에 대해 자세히 답변합니다. -투자 가이드를 이해합니다.

투자 전 필수 준비 사항

투자를 선택하기 전에 귀하의 재무 상황 과 투자 목적을 명확하게 이해해야 합니다 . 비상 자금을 준비하고 고금리 부채를 적절하게 처리하는 것도 중요합니다.

1. 재무상태 및 목표를 명확히 한다

투자자는 개인의 재정상황을 종합적으로 정리하고, 세부적인 수입지출예산을 준비해야 합니다. 필요한 생활비, 채무상환, 기타 고정비 등을 공제한 후 월 가처분자금을 정확하게 계산하여 투자재원의 상한액을 결정합니다.

동시에, 귀하의 인생 단계에 따라 명확한 투자 목표를 설정하십시오. 단기 목표는 1~3년 내 차량 구입이나 여행 자금 마련이 될 수 있고, 장기 목표는 노후를 대비한 부의 축적이 될 수 있으며, 투자 기간은 대개 10년 이상이다.

2. 비상금 적립금 마련

투자시장은 끊임없이 변화하고 불확실성으로 가득 차 있습니다. 그렇기 때문에 비상금 을 따로 마련하는 것이 중요합니다. 일반적인 경험으로 볼 때, 투자자의 절반은 3~6개월 정도의 생활비를 비상자금으로 적립하여 당좌예금계좌나 유동성이 높은 통화자금에 예치할 수 있습니다.

비상자금은 실업, 중대질병 등 긴급상황 발생 시 자금 부족으로 인해 투자자산을 헐값에 매각할 수밖에 없는 상황을 방지하여 불필요한 투자손실을 방지하는 투자자의 금융안전망 역할을 합니다.

3. 고금리 부채 상환에 우선순위를 둔다

투자 여정을 시작하기 전에 투자자는 자신의 부채 상황에도 주의를 기울여야 합니다. 고금리 부채를 안고 투자한다면, 투자수익이 상당해 보여도 고금리를 차감한 후에도 실제로는 여전히 손실을 입을 수 있습니다.

투자방법 분석

시장에는 다양한 투자 방식이 있는데, 그 중 액티브 투자와 패시브 투자가 가장 일반적이고 대표적인 두 가지 방식입니다. 투자 철학, 운용 방식, 수익 위험 특성 등에서 상당한 차이가 있습니다.

1. 적극적인 투자

적극적인 투자를 위해서는 투자자가 거시 경제 상황, 산업 발전 동향 및 회사 펀더멘털에 대한 심층적인 연구에 많은 시간과 에너지를 투자해야 합니다. 투자자는 회사 재무제표를 해석하고 회사의 수익성, 지불 능력 및 성장 잠재력을 정확하게 평가하기 위해 다양한 재무 분석 도구를 능숙하게 사용해야 합니다. 동시에 시장 역학을 실시간으로 추적하고, 분석 결과에 따라 투자 포트폴리오를 신중하게 구성하고 유연하게 조정하는 것이 필요합니다.

투자자의 전문 지식과 경험, 시장 민감도가 필요합니다 .

2. 패시브 투자

패시브 투자는 일반적으로 인덱스 펀드로 대표됩니다. 핵심 전략은 특정 시장 지수를 면밀히 추적하고 해당 지수의 성과를 재현하려고 노력하는 것입니다. 투자자는 인내심을 갖고 오랫동안 보유하기만 하면 시장의 전반적인 성장이 가져오는 이익을 공유 할 수 있습니다 . 이러한 투자 방법은 관리 비용이 낮고 포트폴리오 다각화가 높다는 장점이 있으며, 비체계적 위험을 효과적으로 줄일 수 있으며, 안정적인 수익을 추구하고 상대적으로 전문적인 투자 지식과 시간이 부족한 투자자에게 적합합니다 .

다양한 투자방법의 합리적인 배분

투자 방법의 합리적인 배분은 투자자가 위험과 수익의 균형을 찾고 꾸준한 자산 성장을 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 투자 배분을 할 때에는 개인의 위험 허용 범위, 투자 목표, 투자 기간, 시장 환경 등 여러 요소를 종합적으로 고려해야 합니다.

1. 위험 허용도에 따른 할당

위험 감수성이 낮은 투자자는 인덱스 펀드나 채권 펀드와 같은 패시브 투자에 자금의 더 많은 부분을 할당할 가능성이 더 높습니다 .

위험 감수성이 높고 투자 지식과 시간이 확실한 투자자는 적극적 투자의 비율을 적절하게 늘리려 는 경향이 더 큽니다 .

2. 투자목적과 기간배분의 결합

투자 목표가 단기인 경우 투자는 유동성과 안정성에 더욱 주의를 기울여야 합니다. 아마도 대부분의 돈을 유동적이고 위험도가 낮은 상품에 투자하고, 나머지에 대해서는 견고한 액티브 투자를 시도해보세요 .

투자 목표가 장기인 경우 투자자는 투자 기간이 길어짐에 따라 특정 시장 변동을 견뎌야 합니다 . 이 경우 더 많은 자금을 주식자산에 투자해 경제성장에 따른 배당금을 충분히 누릴 수 있다. 나머지 자금은 채권형 상품에 투자하여 투자 포트폴리오의 위험 균형을 맞춥니다.

3. 시장환경배분 참고

시장이 상승세를 보이고 상대적으로 안정세를 보일 때, 투자자들은 개별주식에 대한 액티브 투자이든, 인덱스 펀드에 대한 패시브 투자이든 주식자산의 투자 비중을 적절하게 늘리는 경향이 있습니다 .

시장이 하락세이거나 변동성이 큰 경우, 투자자들은 주식자산 비중을 줄이고 채권, 통화자금 등 방어자산 비중을 늘리려는 경향이 커질 수 있습니다 .

투자 위험 통제

투자시장은 불확실성과 위험으로 가득 차 있습니다. 효과적인 위험 통제는 투자자가 시장 변동 중에 자산을 보호하고 큰 손실을 방지하는 데 도움이 됩니다.

1. 투자 다각화

에 담지 마십시오 . 투자를 다양화함으로써 단일 자산이나 산업의 변동이 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다.

투자자는 다양한 자산 클래스, 산업 및 지역에 걸쳐 자금을 다양화해야 합니다. 예를 들어, 자산군 측면에서는 주식, 채권, 펀드, 현금 등을 산업 측면에서 동시에 배분하고, 금융, 소비, 기술 등 여러 산업을 포괄할 수 있는 단일 산업에 집중적으로 투자하는 것을 피하세요. 지역적으로는 본국 투자 외에 일부 해외 자산을 적절하게 배분할 수도 있습니다.

2. 손절매 설정 및 이익 실현

손절매란 투자 손실이 일정 비율에 도달했을 때 손실이 더 확대되는 것을 제한하기 위해 적시에 자산을 매각하는 것을 말합니다. 예를 들어, 투자자들은 지속적인 주가 하락으로 인한 더 큰 손실을 피하기 위해 주가가 특정 가격 이상 하락할 때 손절매 매도를 설정합니다 .

이익실현은 투자가 일정 금액의 수입을 얻은 후 적시에 이익을 확보하는 것입니다. 예를 들어, 주식 투자 수익이 특정 가격 에 도달하면 투자자는 주식의 일부 또는 전부를 팔아 이익을 챙기고 시장 반전으로 인한 차익 실현을 피할 수 있습니다.

3.지속적인 학습 및 추적

투자 시장은 끊임없이 변화하고 있으며, 투자자는 계속해서 투자 지식을 배우고 거시 경제 상황, 산업 역학 및 회사 펀더멘털의 변화를 이해해야 합니다. 금융 뉴스, 연구 보고서를 읽고 투자 교육 과정에 참여하여 투자 능력을 향상시키세요. 동시에, 정기적으로 투자 포트폴리오의 성과를 추적하고 시장 변화와 자신의 상황에 따라 적시에 투자 전략을 조정하는 것이 필요합니다.

투자 장소 선택

투자위치의 선택은 투자의 편의성, 비용, 이익과 직결됩니다. 다양한 투자 상품은 다양한 장소에서 거래에 적합합니다. 이러한 투자 장소의 특성과 차이점을 이해하면 투자자가 더 나은 투자 운영을 수행하는 데 도움이 될 수 있습니다.

1. 주식투자

주식투자는 주로 증권거래소를 통해 이루어집니다. 투자자는 합법적이고 규정을 준수하는 증권 회사에 증권 계좌를 개설해야 하며, 그런 다음 증권 거래 플랫폼에서 상장 주식을 사고 팔 수 있습니다. 증권사마다 거래수수료, 서비스 품질, 리서치 보고서 등이 다르기 때문에 투자자는 종합적으로 고려한 후 자신에게 맞는 증권사를 선택해야 합니다.

2. 펀드 투자

펀드 투자 채널은 펀드사 공식홈페이지, 은행, 증권사, 제3자 펀드 판매 플랫폼 등 다양합니다. 투자자는 자신의 필요와 선호도에 따라 적절한 투자 채널을 선택할 수 있습니다.

3. 채권투자

채권에 투자할 수 있는 곳은 많습니다. 국채는 은행 창구나 증권 거래소를 통해 구입할 수 있습니다. 회사채 및 기타 채권은 주로 증권거래소에서 거래됩니다. 투자자는 특정 위험 식별 및 허용 능력을 갖추고 투자하기 전에 채권 발행자의 신용 상태 및 지급 능력을 충분히 이해해야 합니다.

결론

투자는 인내심과 지식 축적이 필요한 장기적인 활동으로, 투자자는 지속적으로 전략을 학습하고 실천하며 조정해야 합니다. 초보 투자자들은 투자 수익 전략과 방법을 익히되 항상 경계하고 다양한 위험을 피해야 하며, 자신에게 맞는 투자 상품과 투자 장소를 선택해야 합니다. 과학적이고 합리적인 투자계획을 통해 초보 투자자들이 투자의 길에서 착실하게 전진하고, 돈이 당신에게 도움이 되도록 하며, 꾸준한 자산 가치 상승을 달성할 것으로 기대됩니다.