투자 시장이 다양화됨에 따라 ETF(상장 개방형 인덱스 펀드)는 점차 투자자, 특히 초보자에게 중요한 투자 도구가 되었습니다 . ETF는 저렴한 비용, 우수한 유동성, 위험 다각화로 인해 전 세계적으로 점점 더 많은 투자자들의 첫 번째 선택이 되었습니다 .

그러나 ETF의 명백한 장점에도 불구하고 올바른 ETF를 시작하고 선택하는 방법은 여전히 많은 초보자에게 어려운 과제입니다. 이 글에서는 초보자들이 ETF에 투자하는 방법을 자세히 설명하여 ETF의 기본 개념과 작동 방식, 구매 방법을 이해하는 데 도움을 줍니다.

ETF란 무엇입니까?

ETF는 거래소에서 거래되는 개방형 인덱스 펀드입니다. 투자자는 여러 주식, 채권 또는 기타 자산을 한 번에 구매할 수 있습니다. 투자자는 ETF 주식을 구매하고 자금을 사용하여 특정 목표에 따라 투자합니다. 예를 들어, 투자자가 S&P 500 ETF를 구매하면 그 돈은 해당 지수의 500개 기업에 비례적으로 투자됩니다.

ETF와 뮤추얼 펀드의 차이점

기본 원칙은 동일하는데 ETF는 뮤추얼 펀드와 어떻게 다른가요? 이 두 가지 투자 수단의 주요 차이점은 구매 및 판매 방법입니다.

뮤추얼 펀드는 하루에 한 번 가격이 책정되며 투자자는 고정 금액을 투자합니다. 구매 채널은 중개 회사 또는 발행자를 통해 이루어집니다. 거래 확인은 즉시 이루어지지 않으며 일반적으로 T+1 영업일 이상이 소요됩니다.

ETF 거래방식은 주식과 동일하며, 투자자가 매수할 주식수를 선택할 수 있으며, 거래일 동안 가격이 실시간으로 변동하며 거래가 실시간으로 완료됩니다.

ETF 핵심지식

첫 번째 ETF를 구매하기 전에 이해해야 할 몇 가지 중요한 개념이 있습니다.

ETF의 종류 : ETF는 패시브형과 액티브형으로 구분됩니다.

패시브 ETF는 특정 지수를 추적하는 것을 목표로 하는 인덱스 펀드입니다. 투자 포트폴리오는 지수 구성종목과 유사하며 관리 비용이 낮습니다. 예를 들어, S&P 500 지수. 패시브 ETF는 지수 성과와 일치하는 것으로 보입니다.

액티브 ETF는 시장 수익률을 높이고 더 높은 관리 수수료를 받으려고 노력하는 포트폴리오 관리자가 적극적으로 관리합니다.

비용 비율: ETF는 비용 비율이라는 수수료를 부과하며, 이는 연간 백분율로 표시됩니다. 예를 들어 운용비율 0.5% ETF에 10만 위안을 투자하면 연간 500위안의 수수료를 지불하게 된다. 다른 모든 조건이 동일하다면 ETF를 선택할 때 투자자는 비용 비율을 비교하고 비용 비율이 낮은 상품에 우선 순위를 두어야 합니다.

배당 및 재투자 전략: 대부분의 ETF는 배당금을 지급하며, 투자자는 배당금 재투자 계획(DRIP)을 통해 현금으로 지급하거나 추가 주식을 구매할 수 있습니다. DRIP은 복리 효과를 발휘할 수 있습니다. 예를 들어 초기 투자가 주당 10위안으로 1,000주이고 배당률이 4%인 경우 재투자를 선택하면 첫 해에 배당금으로 40주를 구입할 수 있습니다. 2년차 배당금은 1,040주를 기준으로 산정되며, 자산규모도 확대된다.

ETF에 대한 세금 고려 사항: 표준 중개 계좌의 ETF에 투자하는 경우 판매 및 배당금 수령으로 인한 자본 이득이 과세 소득을 창출할 수 있으며 자본 이득 세율은 보유 기간에 따라 다릅니다. 개인 퇴직 계좌(IRA)를 통해 ETF에 투자하면 세금 혜택이 있습니다. 기존 IRA 계좌에서 자금을 인출하기 전에 양도소득세와 배당세를 납부할 필요가 없으며, 자금을 인출할 때 세금이 납부됩니다. Roth IRA 투자가 자격을 갖추면 수익과 배당금에 세금이 면제됩니다.

물론, IRA를 통해 ETF에 투자한다면 양도소득세나 배당세에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 전통적인 IRA에서는 계좌에 있는 자금은 인출된 후에만 과세 소득으로 간주되는 반면 Roth IRA 투자는 대부분의 경우 전혀 과세되지 않습니다.

ETF 투자를 위한 자금 조달 기준

ETF는 일반적으로 엄격한 최소 투자 금액 요건이 없으며 주당 기준으로 거래됩니다. 단주 거래가 지원되지 않는 경우 일부 브로커는 단주 거래 서비스를 제공하여 자금을 낮출 수 있습니다. 투자 문턱.

ETF의 장점과 단점

ETF 투자의 장점

다각화 및 낮은 비용: ETF는 낮은 관리 수수료와 향상된 장기 투자 수익을 통해 저렴한 비용으로 다양한 자산 배분을 달성할 수 있습니다.

시장 추적 및 투명성: 많은 ETF는 시장 지수를 추적하며 지수 편집 규칙은 투명하여 투자자가 더 쉽게 결정을 내릴 수 있습니다.

유동성: ETF는 증권 거래소에 상장되어 주식과 유사하게 거래되며 유동성이 뛰어나 투자자가 언제든지 사고 팔 수 있으며 투자 포트폴리오를 조정할 수 있습니다.

단순화된 고정 수입 투자: 채권 ETF는 다양한 채권에 투자하고, 신용 위험을 다양화하며, 고정 수입 자산 배분 프로세스를 단순화합니다.

ETF 투자의 단점

수익 잠재력: ETF 수익은 시장 평균에 가깝고, 초고수익을 얻을 가능성은 개별 주식 투자에 비해 낮습니다.

거래 비용: ETF는 관리 수수료와 거래 수수료를 지불해야 하며, 빈번한 거래는 투자 수익을 저하시킵니다.

초보자가 ETF에 투자하는 실제 단계

1단계: 중개 계좌 개설

ETF에 투자하는 초보자는 ETF를 사고 팔 수 있도록 중개 계좌를 개설할 중개인을 선택해야 합니다. 현재 많은 온라인 브로커가 수수료 없는 주식 및 ETF 거래 서비스를 제공하고 있습니다. 선택 시 투자자는 브로커의 플랫폼 기능, 연구 보고서 품질, 고객 서비스 수준 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 거래가 처음이라면 광범위한 교육 자료를 제공하는 브로커를 선택하는 것이 좋습니다.

2단계: 첫 번째 ETF 선별

초보자에게는 패시브 인덱스 펀드가 이상적인 경우가 많습니다. 패시브 인덱스 펀드는 액티브 펀드에 비해 운용비율이 낮고, 장기적으로 가장 액티브하게 운용되는 펀드의 장기 성과는 벤치마크 지수를 뛰어넘기 어렵습니다. 초보자들은 광범위한 지수를 추적하는 ETF에 우선권을 줄 수 있습니다.

3단계: 장기 투자 원칙 따르기

ETF는 장기 투자에 좋지만 초보자는 포트폴리오를 너무 자주 확인하고 주요 시장 움직임에 감정적이고 무자비하게 반응하는 나쁜 습관을 갖는 경우가 많습니다. 실제로 일반 펀드 투자자는 시간이 지남에 따라 시장 대비 저조한 성과를 보이는 경향이 있으며, 과잉 거래가 이러한 현상의 주요 원인입니다. ETF를 장기간 보유하면 시장 변동을 완화하고 자산 가치 상승을 달성할 수 있습니다. 투자자는 정기적으로 투자 포트폴리오를 평가하고 적절한 조정을 할 수 있습니다.

따라서 ETF 주식을 일단 구매하면 최선의 조언은 해당 주식을 내버려두고 그들이 해야 할 일을 하게 하여 뛰어난 투자 성장을 경험할 가능성이 높다는 것입니다.

결론

저렴하고 유연하며 효율적인 투자 도구인 ETF는 초보자가 장기적인 부를 축적하는 데 적합합니다. 올바른 ETF를 선택하고, 투자를 다양화하고, 정기적으로 모니터링하고, 위험을 통제함으로써 초보자는 ET 시장에서 탄탄한 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 시장 지수, 산업 부문 또는 국제 시장을 통해 ETF는 투자자에게 다양한 투자 옵션을 제공하고 투자자가 재정적 자유를 향해 나아갈 수 있도록 돕습니다 .