금융 시장에서 거래 성공은 우연이 아니라, 체계적인 사고와 엄격한 원칙의 결과인 경우가 많습니다 . 전문 투자자든 개인 투자자든, 성숙하고 검증된 거래 규칙을 따르는 것이 장기적으로 안정적인 수익을 얻는 비결입니다 .

이어서 이 글에서는 투자자들이 전략 설계, 위험 관리, 사고방식 관리 등 실질적인 거래 역량을 향상시키는 데 도움이 되는, 시장에서 오랫동안 검증된 10가지 거래 규칙에 대해 논의 하겠습니다 .

1. 거래 신호 와 경계를 명확히 하세요

많은 트레이더들이 흔히 저지르는 실수는 수익성 있는 거래에서 탐욕이나 두려움 때문에 수익을 "반환"하는 것입니다. 이는 결국 손익분기점에 도달하거나 손실로 이어집니다. 연구 데이터에 따르면 수익이 위험의 두 배에 달할 때, 부분적인 수익을 확보하고 적시에 손절매를 조정하면 수익을 확보하고 시장 변동으로 인한 기존 수익 손실을 방지할 수 있습니다.

예를 들어, 주식 거래의 위험이 5달러라고 가정하고, 수익이 10달러에 도달하면 포지션의 일부를 매도하고 손절가를 손익분기점 가격까지 높여 수익을 실현하고 위험을 통제할 수 있습니다.

이 규칙은 자신의 노력에 대한 합당한 보상을 나타내며, "모든 이익을 꿈꾸는 것"을 피하는 실용적인 방법이기도 합니다.

2. "안정적"이 "폭력적"보다 이긴다

"큰 수익을 위해 고배당 포지션을 취하는 것"은 매력적이지만, 데이터에 따르면 계좌 자금의 1~2% 이내에서 위험을 통제하는 소규모 포지션이 안정적인 수익을 가져올 가능성이 더 높습니다. 르네상스 테크놀로지스와 같은 미국 주식형 퀀트 펀드 또한 통제 가능한 위험 하에서 수익을 축적하는 것을 강조합니다. 결국, 단타와 복타를 축적하는 것이 우연히 홈런을 치는 것보다 훨씬 낫기 때문입니다.

예를 들어, 계좌 자본금이 10만 달러일 때, 단일 거래로 인한 최대 손실을 1,000~2,000달러 이내로 통제할 수 있어, 단 한 번의 실수로 인한 자금 폭락을 방지하고 장기적인 생존 가능성을 확보하는 데 도움이 됩니다.

3. 의심스러울 때는 거래하지 마세요

시장 변동은 필연적으로 사람들을 감정적으로 만듭니다. 혼란스럽거나 불안하거나 불확실할 때는 거래를 중단하는 것이 최선의 선택입니다. 2018년 미국 주식 시장의 변동성이 증가했던 시기에 많은 개인 투자자들이 잦은 진입으로 큰 손실을 입었지만, 전문 기관들은 명확한 신호를 기다리며 관망하는 전략을 택했습니다.

합리적인 투자자라면 "때로는 아무것도 하지 않는 것이 가장 좋은 투자"라는 말을 명심해야 합니다. 단기적인 기회를 쫓는 것보다 자본을 보호하는 것이 더 중요합니다.

4. 거래에는 침착함이 필요합니다

시장은 유혹과 흥분으로 가득합니다. 거래 중 도파민이 급증하면 사람들은 주문을 자주 클릭합니다. 그러나 여러 경험적 증거는 충동적인 거래가 손실의 주요 원인임을 보여줍니다. 한 유명 펀드 매니저는 거래 시스템 규칙을 엄격하게 준수하는 것이 감정적인 판단보다 낫다고 말한 적이 있습니다.

따라서 거래 계획을 수립하고 이를 엄격히 준수하며 적절한 시기를 인내심 있게 기다리는 것만이 "불필요한 거래로 인한 불필요한 위험"을 피할 수 있는 유일한 방법입니다.

5.적을수록 더 좋다

잦은 거래는 수수료 인상과 정신적 피로로 이어지며, 이는 결국 전체 수익률 감소로 이어집니다. 연구에 따르면 월 거래 건수를 3~5건으로 제한하는 전략은 장기적으로 더 높은 수익률과 더 안정적인 자본 곡선을 보입니다.

뿐만 아니라 감정적인 변동으로 인해 잘못된 결정을 내리기 쉽습니다. 과도한 거래는 시장 변동에 과도하게 반응하고 소위 "기회"를 놓치지 않으려는 데서 비롯되는 경우가 많습니다. 전문 트레이더들은 맹목적으로 "주문 스와이프"하는 것보다 확률이 높은 기회를 기다리는 것이 낫다고 생각합니다.

6.감정적인 거래와 과대광고를 피하십시오

소셜 미디어는 과장된 정보로 가득 차 있으며, 많은 트레이더들이 맹목적으로 트렌드를 따라가다 큰 손실을 입었습니다. 역사적으로 2017년 비트코인 버블과 2021년 NFT 열풍이 대표적인 사례입니다.

예를 들어 , 외환 거래에서 5% 손실을 본 투자자는 손실을 감수할 수 없어 추세에 반하는 포지션을 늘렸습니다. 그 결과 시장은 계속해서 불리한 방향으로 움직였고, 최종 손실은 30%에 달했습니다. 마찬가지로, 수익을 낸 후 욕심을 내어 포지션을 늘리는 것은 바람직하지 않습니다. 트레이더는 자신의 리서치와 거래 계획을 고수하고 "남들이 사고 있다"는 말에 현혹되지 않아야 "추격 매도"의 희생자가 되지 않을 수 있습니다.

7. 시장을 존중하세요

시장은 당신에게 돈을 벌어다 줄 의무가 없습니다. 오직 자기 수양과 끊임없는 노력을 통해서만 수익을 얻을 수 있습니다. 경험 많은 트레이더들은 트레이딩이 운보다는 한계적 이익에 의존하는 확률 게임이라는 것을 잘 알고 있습니다.

충분히 오랜 기간 거래하다 보면, 트레이더들은 시장에 영향을 미칠 수는 없지만 자신의 거래 방식을 조정할 수 있다는 것을 깨닫게 될 것입니다. 가격은 전체 자금에 의해 결정되기 때문에, 일단 추세가 형성되면 보통 일정 기간 동안 지속됩니다. 추세에 역행하여 매 순간 고점과 저점을 예측하려 한다면 성공보다는 실패 가능성이 훨씬 더 높습니다.

통계에 따르면(지난 10년간 S&P 500 지수를 표본으로 사용), 200일 이동평균선에만 의존하여 운용할 경우(주가가 이동평균선 위에 있을 때 매수하고, 이동평균선 아래로 떨어질 때 매도), 전체 수익률은 단순 매수 후 보유 전략을 능가하며, 되돌림률은 감소합니다. 이 방법은 실제로 대규모 자본 이동이 제공하는 마진을 활용하여 추세와 거의 같은 방향을 유지합니다.

8.예측하기보다는 적응하라

시장의 방향을 예측하는 것은 매우 어렵습니다. 성공적인 트레이더는 "추세 추종"에 더 많은 관심을 기울이고 시장 피드백에 따라 포지션과 전략을 조정합니다. 효과적인 손절매 메커니즘은 손실을 줄이는 동시에, 수익성 있는 거래는 자연스럽게 수익을 증가시킬 수 있도록 합니다.

금 시장을 예로 들어 보겠습니다. 금 가격이 장기 상승 추세일 때 이동 평균선은 강세 패턴으로 배열됩니다. 즉, 단기 이동 평균선은 상단에, 장기 이동 평균선은 하단에 위치하며 모든 이동 평균선이 상승 발산합니다. 이때 롱 포지션을 취하면 추세를 따라가기 때문에 수익 가능성이 더 높습니다. 반대로, 이동 평균선이 하락 추세에서 약세 패턴으로 배열되면 바닥 매수에 성공하기 어려운 경우가 많습니다. 기술적 지표가 추세 반전을 보일 때는 감정적인 저항을 피하기 위해 단호하게 포지션을 청산하거나 그 반대로 행동하십시오.

통계에 따르면, 지난 20년간 금 시장에서 추세 추종 거래의 수익률은 역추세 거래보다 약 30% 더 높았습니다 . 트레이더는 추세에 억지로 맞서기보다는 추세를 파악하고 시장의 흐름을 따르는 법을 배워야 합니다.

9. 인내심은 금이다

데이터에 따르면 대부분의 주요 거래 손실은 실제로 인내심 부족과 감정적인 행동으로 인해 발생합니다. 많은 트레이더들이 몇 번의 기회를 놓치면서 균형을 잃고 자신의 규칙에 맞지 않는 방식으로 자주 거래하기 시작합니다. 이러한 행동은 실패 위험을 높일 뿐만 아니라 전체 자본 곡선의 안정성을 저해합니다.

인내심은 직관에 따라 행동하기보다는 자신의 거래 시스템과 조건에 따라 행동하는 것입니다. 추세 추적을 예로 들면, 이동 평균선은 흔히 사용되는 기준 조건 중 하나입니다. 만약 거래 규칙이 "이동 평균선이 단기에서 장기로 전환될 때 매수"라면, 거래하기 전에 조건이 완전히 충족되는지 확인해야 합니다. 이러한 접근 방식은 실패율이 높은 진입 기회를 피하고 잘못된 거래를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.

실제 데이터를 살펴보면 이동 평균선이 반전할 때만 시장에 진입하면 직관에 의존하는 것보다 전반적인 성공률이 일반적으로 더 높다는 것을 확인할 수 있습니다. 이러한 엄격한 운용 방식은 미리 정해진 규칙에 기반합니다. 또한, 이러한 엄격한 매매 방식은 다양한 사이클을 겪으면서도 안정성과 적응력을 보여줍니다.

10. 적합한 거래 시스템을 선택하세요

보편적인 전략은 없으며, 자신에게 가장 적합한 전략이 가장 좋습니다. 거래 시스템은 자신의 시간 관리, 심리적 인내력, 그리고 지식 기반과 결합하여 이해하고 실행하기 쉬워야 합니다.

유명한 거래 심리학자 마크 더글러스는 자신의 특성에 맞는 시스템을 구축하는 것이 심리적 장벽을 극복하고 지속적인 수익성을 달성하는 열쇠라고 지적합니다.